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穗金融函〔2022〕220号

广州市地方金融监督管理局关于广州越秀

小额贷款有限公司开展票据贴现和

股权投资业务的批复

越秀区金融工作局：

越金融〔2022〕137号文收悉。经审核，广州越秀小额贷款有限公司（以下简称越秀小贷）各项监管指标良好，2021年度监管评级为AA+。为支持优质合规的小额贷款公司加快发展，更好支持疫情防控、优化普惠金融服务、促进经济平稳发展，根据《广东省小额贷款公司管理办法（试行）》《关于加强中小企业金融服务支持疫情防控促进经济平稳发展的意见》《关于促进贯彻落实我省应对新冠肺炎疫情有关政策措施优化小额贷款公司服务的通知》等有关文件精神，现批复如下：

一、同意越秀小贷试点开展票据贴现业务。请你局指导越秀小贷坚持小额、分散原则，严格控制单一业务风险，持票人不得超出公司经营地域范围，对单一客户（持票人）的票据贴现余额与贷款余额之和不得超过实收资本的5%且不得超过单户贷款余额上限，对同一出票人（核心企业）的票据贴现余额不得超过1000万元，且总的票据贴现余额不得超过公司资本净额的30%；切实加强对贸易真实性和贴现资金用途的审查，禁止利用虚构贸易背景套取信贷资金，严禁将贴现资金用于房市、股市、垫付银行承兑汇票或让贴现资金回流出票人（前手）等不合规用途。

二、同意越秀小贷针对市内注册的中小微企业、科技企业试点开展股权投资业务。越秀小贷在开展股权投资业务时，应当建立严格的风险隔离措施，实现资金独立核算；必须以自有资金出资，不得使用负债资金、代理资金、受托资金以及其他任何形式的非自有资金；投资单一企业及其关联方的金额不得超过注册资本的5%，总投资额以注册资本的20%为限。

三、请你局指导越秀小贷严格按照国家和我省相关政策规定及监管要求开展票据贴现和股权投资业务，不断完善业务制度，积极加入广东省中小企业融资平台，进一步优化小额贷款服务，加大对“三农”、科技和小微企业支持力度，做好非现场监管系统业务数据填报、更新等工作，加强事中事后监管，持续监测上述业务运行和风险状况，切实防范有关风险。如越秀小贷后续监管评级变动或违反相关监管规定，请你局指导做好业务压降、暂停等工作。我局将持续监测越秀小贷业务运行和风险状况，加强事中、事后监管，切实防范风险。

广州市地方金融监督管理局                

2022年9月9日                           

公开方式：主动公开

抄送：省地方金融监管局，广州越秀小额贷款有限公司。