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穗金融函〔2020〕183号

广州市地方金融监督管理局关于政协十三届

广州市委员会第四次会议第2055号

提案答复的函

沙辉委员：

您提出的《关于聚力推进金融创新，助推广州市科技创新中心建设的提案》（第2055号）收悉。我局高度重视，会同市科技局、市教育局、黄埔区政府进行研究，并于2020年9月17日与您沟通。现将办理情况答复如下：

一、完善科技金融的体制建设

（一）强化科技金融发展的组织保障。

为加强科技金融发展的组织保障，我市成立了广州市科技金融工作领导小组，由市政府主要领导任组长，分管金融、科技工作的副市长分别任副组长，统筹推进全市科技金融工作。通过领导小组将以前分散在发改、科技、工信、国资、金融等部门的科技金融职能统领起来，形成全市统筹发展科创金融的合力。2015年，以市政府机构改革为契机，广州依托市科技局在全国率先设立了单独的科技金融处，负责研究拟订科技金融有关政策措施，建设科技金融服务平台和科技创业投融资体系，围绕科技企业成长全生命周期中的融资需求，提供创业投资、科技信贷、对接多层次资本市场等、科技保险等科技金融服务，助力科技企业成长壮大，促进科技金融产业深度融合。

2. 构建科创金融政策体系。

我市先后出台《广州市人民政府办公厅关于促进科技金融与产业融合发展的实施意见》《广州市促进科技金融发展行动方案（2018-2020年）》《关于加强信贷工作支持广东经济高质量发展的实施意见》《广东省支持中小企业融资的若干政策措施》《广州市关于促进金融科技创新发展的实施意见》等政策文件，按照“围绕产业链部署创新链、围绕创新链完善资金链”的要求，从创业投资、科技信贷、多层次资本市场等方面对广州科技金融工作作出了全面部署。我市重要的高新技术产业基地广州市开发区亦陆续出台了“促进科技金融产业融合发展实施办法”“黄金10条”“IAB产业政策”“区块链10条”“金融10条”、“风头10条”等一系列推动科技金融发展的政策措施，全区基本形成了覆盖科技企业全生命周期和区内主要高新技术行业领域的科技金融扶持政策体系。

2. 组建一站式科技金融服务平台。

由广州市科技局、金融局和国资委牵头，先后成立广州科技

金融服务中心、广州金融发展服务中心、广州科技金融集团等主业聚焦科技金融服务的国资平台，构建了服务粤港澳大湾区的广州科技金融“一站式”科技金融服务体系。人民银行广州分行搭建了广东省中小微企业信用信息和融资对接平台，实现各地区、各部门的信息联网和共享，为金融机构与中小微企业提供政策咨询、融资辅导、供求信息发布、网上对接等服务。广东省地方金融监管局搭建了广东省中小企业融资平台，应用区块链、人工智能、云计算等技术，探索数据整合、风险评价和智能匹配，为中小企业融资提供贷款、贴息和风险补偿等金融服务。国家发展改革委牵头的信用服务中小企业融资平台在广州上线，实现各类主体信用数据交换，缓解中小企业信用信息不对称、碎片化等问题。中国人民银行征信中心牵头搭建的中征应收账款融资服务平台在广州推广应用，促成科创型大型企业以及众多供应链企业加入平台。国家外汇管理局牵头的跨境金融区块链服务平台在广州上线，为中小企业提供出口应收账款融资和跨境信用信息查证服务，缓解中小外资企业跨境融资难问题。

2. 支持科技企业融资发展

（一）增强科技型企业信贷可获得性。

引导金融资源向科技创新配置。人民银行广州分行运用再贷款、再贴现等货币政策工具，发挥定向降准导向作用，健全小微、科技信贷政策导向评估督导机制；组织“访百万企业助实体经济”专项行动，开发“广东省企业走访管理系统”，整合工商、税务等部门的企业信息，组织银行自主选取未获信贷服务的企业进行走访。开展了高新技术企业外债便利化额度试点，允许符合一定条件的中小微高新技术企业在500万美元额度内自主借用外债。

设立风险补偿资金。2015年，广州市设立4亿元规模的科技型中小企业信贷风险补偿资金池（全国同期规模最大），引导合作银行发放不低于10倍风险补偿金规模的科技信贷额度，通过风险共担方式引导银行面向科技型中小企业提供科技贷款服务，对银行为科技型中小企业提供贷款所产生的本金损失给予50%的补偿。目前，广州市科技型中小企业信贷风险损失补偿资金池合作银行增加至23家，共为全市1727家企业提供贷款授信超过240亿元，实际放贷超过174亿元。

创新模式提高科技信贷服务效率。引导合作银行探索形成了“8个单独”的管理机制：单独的审批机制、单独的机构团队、单独的准入机制、单独的考核机制、单独的风险容忍政策、单独的协同政策、单独的拨备政策以及单独的科技金融产品；以先放款后报送申报材料等形式，简化放款流程，实现贷前、贷中、贷后全流程网上管理，提升银行放贷效率。目前，企业提交授信后最快可在一周内获得贷款批复。

目前，通过风险池获得贷款的企业中，获得纯信用贷款的企业占比64.46%，企业贷款平均利率6.02%左右，贷款成本总体较低。截至目前，资金池共撬动合作银行为全市超过1470家科技型中小企业实际发放贷款超过140亿元（首次获贷企业占比38.91%），撬动杠杆超35倍。

创新科技产品和服务。中国银行广东分行开展“投贷联动直通车”活动，集合多方政策、资金、服务等力量，搭建股权、债权融资的综合金融服务平台。建设银行广东省分行应用科技型企业“技术流”专属评价体系，实现科技型企业综合实力的精准测评。光大银行广州分行与省生产力促进中心、省属平台公司开展科技信贷风险准备金合作，通过广东省科技金融综合信息服务平台，为大湾区科技型中小企业提供信用贷款，按比例分担风险。浦发银行广州分行、华夏银行广州分行等设立科技金融服务中心，中国人寿财险广东分公司设立创新发展部，为科技创新提供更加专业化的金融服务。平安银行、广州银行、兴业银行广东省分行等针对科技型企业轻资产、缺乏抵押物的特点，推出“瞪羚贷”“专利贷”“科技贷”等专项信贷产品，缓解科技型企业“融资难”问题。国寿财险广东分公司为先进制造业和战略性新兴产业提供风险保障。

2. 推动科技企业利用多层次资本市场融资发展。

我市不断完善多层次资本市场建设，鼓励科技企业通过资本市场融资发展。一是进行多层次资本市场战略性布局。上海证券交易所、深圳证券交易所、全国中小企业股份转让系统、中证机构间报价系统等全国性资本市场均在广州设立机构，广东股权交易中心落户广州，资本市场体系服务实体经济能力明显增强。二是企业上市的全链条工作日益完善。出台《关于加快推进企业上市工作的实施意见》、《广州市加快推进企业上市高质量发展“领头羊”行动计划（2020-2022年）》等系列政策文件，建立了广州市拟上市企业库和资本市场专家库，为科技型企业上市、挂牌提供全周期、多角度、广覆盖的金融服务。三是市地方金融监管局联合深交所、全景网、广东股权交易中心共同打造两个路演中心，引导社会资本与科技企业精准对接，有效拓宽企业融资渠道。四是广东股权交易中心创设“科技创新专板”，拟定《广东股权交易中心科技创新专板业务管理办法（试行）》等专板制度，缓解科技型中小企业融资难问题，提升科技创新型企业直接融资比重。

截至2020年9月，累计培育上市公司194家、新三板挂牌企业500家，其中其中上市企业科技型公司近120家。IAB、NEM领域已有40余家A股上市公司、200多家新三板挂牌企业，在创新驱动发展方面发挥了龙头带动作用。其中6家企业（方邦股份、洁特生物、瑞松科技、中国电研、百奥泰、安必平）已成功在科创板上市，1家企业（永顺生物）成功进入新三板精选层。截至2020年7月，广州科技金融路演中心举办49期，服务254家高科技企业，融资额19.59亿元；广州新三板企业路演中心举办47期，服务242家新三板企业及科技型企业，融资额9.99亿元。广东股交科创专板挂牌企业已有30余家，意向挂牌展示企业近超百家。

此外，我市大力发展知识产权金融，2019年全市专利权质押融资总额54.14亿元，居广东省各地市首位。开发各类保险产品17类，实现知识产权类相关保险保额共计2.02亿元，投保专利4800余件、商标6500件。市重点产业知识产权运营基金，累计投资9个项目2.73亿元。全国首支纯专利知识产权证券化产品“兴业圆融—广州开发区专利许可资产支持计划”在深圳证券交易所成功发行，总发行规模为3.01亿元人民币，债项评级达到AAA级。广州开发区探索知识产权融资租赁，完成4家企业知识产权融资租赁业务，合计金额1.05亿。

2. 推动设立科技金融专营机构。

我市鼓励引导银行等金融机构在我市设立科技信贷专营、科技保险等科技金融专营机构，推动银行等金融机构基于科技企业成长周期前移金融服务。中国建行银行科技金融创新中心于2016年在广州开发区正式挂牌成立，成为国内首家大型商业银行总行级科技金融创新中心。此外，我市还有两家科技金融专营机构和一家知识产权金融专营机构，分别是中国邮政储蓄银行科技支行、中国工商银行科技支行、中国建设银行知识产权特色支行。

2. 建设完善风险投资市场情况。

近年来，我市着力打造风投创投之都，截至目前，全市各类股权投资、创业投资、风险投资机构6200家，管理资金规模9000亿元，累计8家外商投资股权投资类企业先后落户我市。自2013年起对每家风投创投机构最高奖励1500万元，至今累计发放1.04亿元，市相关部门和各区也出台专门扶持政策，形成了具有广州特色的风投创投政策体系。2017年第19届、2019年第21届中国风险投资论坛均在我市举办，宣传广州创新创业环境，吸引风投创投机构落户广州。各区建设了一批风投创投集聚平台，形成了金融资本、优势产业融合发展的良好格局。广州股权投资基地（广州开发区）、海珠创投小镇、番禺万博基金小镇、从化温泉财富小镇以金融招商带动产业招商，风投创投机构的集聚吸引一批科技企业落户，培育科技企业上市挂牌。

2. 重视科技金融人才培育

1. 提高金融高端人才的奖励力度。

对于 “广州高层次金融人才支持项目”重点支持四类人才，包括金融领军人才、金融高级管理人才、金融高级专业人才和金融柔性引进人才，我市根据《广州高层次金融人才支持项目实施办法（第二次修订）》的相关标准给予补贴。对于向科技型企业提供社会化、专业化服务，在降低创新成本、促进创新活动、推动科技成果转移转化等方面作出突出贡献的服务业高端人才，我市分别给予100万元的人才经费资助，并将所在机构优先纳入广州市科技创新券服务机构及服务目录予以支持。

2. 推动穗港澳高等教育合作不断深入。

结合粤港澳大湾区建设和高等教育自身发展需求，我市持续加强与港澳地区高等教育的交流与合作，加快推动引进港澳地区优质高等教育资源来穗合作开展高端人才培养等工作。各高校不断拓展对外交流合作的领域和内容，创新合作模式，通过合作办学、共建课程及专业、联合科研、师生交流、师资培训、学生实习等多种模式推进交流合作不断深入。2019年9月，由广州大学和香港科技大学合作举办的具有独立法人资格的内地与香港合作办学机构——香港科技大学（广州）获教育部批准筹设并开工建设。

2. 下一步工作措施

（一）培育发展科创金融组织体系。

建立科技金融专营机构。鼓励全国性商业银行在广州设立科技分（支）行，扩大科技金融专营机构规模。支持地方法人银行设立从事科技金融服务的子公司或者参股其他金融机构，为科技金融改革提供配套服务。支持政策性银行对符合广州产业发展战略和重点扶持领域的初创期、成长期科技型企业，提供期限更长、利率更优惠的融资服务。支持银行建立独立的科技型企业准入门槛、考核与约束机制、信贷审批机制、科技金融审贷会、风险容忍度政策、专项拨备机制、科技金融服务团队和风险定价机制，赋予科技金融业务先行先试权，鼓励探索科技金融创新业务。吸引更多金融业态加入科技金融服务，集聚证券、保险、小额贷款、融资担保、融资租赁等各类金融机构。

（二）创新科创金融产品和服务。

鼓励银行创新科技金融产品和服务。引导银行设计全生命周期的科技金融产品，推广专利权等动产质押贷款、知识产权质押贷款、纳税信用贷、科技型企业小额贷款保证保险、股权质押贷款、订单融资和萌芽贷等产品，为科技型企业提供更多融资渠道。深化“投贷联动”模式探索。按照国家统一部署，根据投贷联动试点的条件和要求，争取纳入投贷联动试点地区，鼓励符合条件的银行业金融机构在依法合规、风险可控前提下开展投贷联动。支持设立功能性子公司，发挥银行系投资基金优势，共同满足科技型企业的结构化融资需求。探索推出“上市贷”等科技金融产品，进一步完善“债权+股权”的跨界联动模式。

（三）推动资本市场支持科技投资。

充分对接资本市场。加大企业上市促进工作，精心打造企业上市服务工作品牌，为企业利用多层次资本市场提供优质便捷高效的对接渠道，大力推动企业在多层次资本市场上市挂牌、并购重组，支持科技企业债券融资。抢抓科创板开板、创业板改革以及港交所有关新兴及创新产业公司上市制度改革机遇，提高科技型企业直接融资比重。引导风投创投机构加大对种子期、初创期科技型企业的支持力度。鼓励设立天使投资引导基金，加大力度推动天使投资发展，引导天使投资、创业投资、风险投资等股权投资机构重点支持广州种子期、初创期科技型企业发展。发挥科技产业引导基金的引导作用、杠杆作用，使基金使用落实到企业，并吸引民间资本投资科技型企业。鼓励社会资本发起设立科技成果转化和产业化基金，围绕产业创新发展需求，带动更多社会资金支持科技型企业开展科技研发、创新平台建设、产学研合作、科技成果转化和产业化。

（四）建设科创金融基础设施。

建设科技型企业名录库与重点科技项目建设信息库。多维度采集企业知识产权、研发投入、创新能力、业绩成长等信息，建立“粤港澳大湾区科技型企业名录库”与“粤港澳大湾区重点科技项目建设信息库”，向银行及时充分地提供信息，缓解融资信息不对称问题。用好各类企业信息共享服务平台。依托粤省事、穗好办以及信易贷、粤信融、中小融等平台，促进实时政务和金融大数据处理、分析和对接，完善企业信用信息体系。优化信用信息评分评级模型，丰富企业信用信息报告，提高企业融资成功率。提升科技金融一站式服务平台功能，试行“科创金融辅导员”制度，进一步发挥广州科技金融市-区一站式服务作用，联合开展科创金融辅导与培训，促进金融资源与产业园区、产业基地等科创资源对接。推动政策性担保机构共享担保创新经验，降低或取消对政策性担保业务的盈利要求，进一步扩大担保服务对象，放大担保倍数。探讨推广责任共担制度，提高再担保比例，发挥好信用增进和风险分担作用。坚持政策性担保“保本微利”的业务定位，优化现行担保定价模式。

（五）加强科创金融领域粤港澳合作和开放。

扩大港澳资金参与。支持港澳私募基金参与粤港澳大湾区创新型企业融资。开展私募股权投资基金跨境投资试点，完善广州合格境外有限合伙人(QFLP)政策，支持在广州南沙等开展合格境内投资企业（QDIE）试点。在依法合规前提下，支持粤港澳三地机构共同设立粤港澳大湾区相关基金，支持保险资金、银行理财资金按规定参与相关基金。支持创投基金的跨境资本流动，便利科技创新行业收入的跨境汇兑。吸引内地、港澳地区及海外各类社会资本，为科技创新提供资金支持。支持广州地区银行在依法合规、风险可控的前提下，加强与外部创投机构合作，积极探索多样化的金融支持科技发展业务模式，构建多元化、国际化、跨区域的科技创新投融资体系，建设科技创新金融支持平台，促进科技成果转化。针对企业产业整合需求，为科技型企业境内外战略引资、股权或资产转让、并购投资等活动提供撮合交易与融资服务。对成熟期、进入海外市场的科技型企业，定制专业的流动性管理、外汇服务方案，提供本外币一体化金融服务。加强粤港澳大湾区内教育交流与合作，不断提高科技金融领域人才的培养质量和水平，为广州市科技创新中心建设提供人才支持。

感谢您对我市科技金融工作的关心和支持，欢迎您继续对我们的工作提出宝贵意见和建议。

广州市地方金融监督管理局

2020年9月18日    

（联系人：吴冠，联系电话：83171683，18011895168）

公开方式：主动公开

抄送：市政府办公厅，市政协提案委，市科技局、市教育局、黄埔区政府。