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穗金融函〔2019〕719号

市地方金融监管局关于市第十五届人大四次会议

第20183042号代表建议答复的函

吴荣福代表：

您提出的《关于进一步加大对广州市科技型企业融资扶持力度的建议》（第20183042号）建议收悉。我局高度重视，认真研究办理，并与您于5月16日进行了电话沟通，您的建议对开展科技金融工作具有重要借鉴意义。经综合市科技局、市财政局、市市场监督管理局（含原知识产权局）等会办单位意见，现将办理有关情况答复如下：

一、引导金融机构服务科技产业，支持科技型企业对接资本市场

近年来，我市认真落实《关于促进科技、金融与产业融合发展的实施意见》和《广州市促进科技金融发展行动方案(2018-2020)》，坚持促发展、防风险并重，不断优化我市金融发展环境，引导金融机构创新产品加强服务科技产业，建设风险投资市场打造风投创投之都，引导企业改制上市挂牌对接多层次资本市场，助力国际科技产业创新中心建设。

（一）建设广州风险投资市场，风投创投发展环境良好。

各区发挥特色、因地制宜，谋划建设一批风投投资机构集聚平台，形成了金融资本与优势产业相互促进、融合发展的良好格局。全市各类股权投资、创业投资、风险投资机构从2012年的100多家、管理资金规模不到300亿元，迅速发展到目前的6200家、管理资金规模近8600亿元。

（二）推动科技企业利用多层次资本市场融资发展。

不断强化企业借力资本市场融资发展的理念，大力培育企业对接多层次资本市场。截至目前，我市累计培育上市公司163家（其中境内A股上市公司101家）；累计培育新三板挂牌企业491家，募资总额140亿元，近9成为科技型企业，29家进入创新层。我市IAB、NEM领域已有40家A股上市公司和205家新三板挂牌企业，上市公司在建设创新集聚平台、培育优质产业集群等方面发挥了较强的龙头带动作用。今年以来，我市密切关注科创板政策动态，与广东证监局、上交所南方中心、市相关部门及各区政府、证券公司形成合力，通过调研座谈走访等多种形式，发动摸查了一批实力较强、上市愿望强烈、IPO准备工作较充分的首批55家拟上科创板企业。预计上半年有12家申请挂牌科创板。

二、设立科技信贷风险补偿资金池，建立高质量信贷企业库

（一）设立科技信贷风险补偿资金池和引导基金，纾解科技型中小企业融资难问题。

自2015年起，市财政出资4亿元设立全国规模较大的科技信贷风险补偿资金池（以下简称资金池），由资金池与合作银行各承担50%等共担风险方式，为科技型中小企业发放不低于10倍风险补偿资金规模的科技信贷。2018年市政府同意扩大资金池规模，同时印发《广州市科技成果产业化引导基金管理办法》，设立规模50亿元的引导基金，引导社会资本投向科技成果转化项目和科技产业，切实解决民营科技型中小企业发展的融资难、融资贵问题，发挥财政科技资金的引导和杠杆效益，初步形成政府引导、市场主导破解民营经济尤其是科技型中小企业融资“痛点”的“广州模式”。截至2018年12月30日，科技型中小企业信贷风险补偿资金池共撬动8家合作银行为全市1278家科技企业提供贷款授信超过 160.00亿元，实际发放贷款100.36亿元，财政资金放大超过25倍。已获批企业中，高新技术企业占比 80.34%，新三板企业占比16.05%，首次获贷企业占比36.11%，获得纯信用贷款的企业占比55.69%。

（二）建立高质量信贷企业库，助力科技型中小企业提质增效发展。

集聚全市优秀科技企业资源，资金池备案库内企业已突破10000家。经不完全统计，资金池已为全市1278家科技企业提供贷款授信的 160亿元、实际发放贷款的100.36亿元中，为民营企业总授信金额达154.8130亿，占96.25%，累计放款99.98亿元，占99.63%。已获贷的企业中，IAB领域新一代信息技术、人工智能、生物科技企业458 家，占35.84 %。经初步统计，中国银行、建设银行等八家合作银行平均利率约在6.02%，降低了科技型中小企业融资成本约9800万元。通过资金池的引导效应，实质性降低科技型企业融资成本，有效促进广州实体经济良性发展，为我市供给侧结构性改革提供了有力保障。

三、知识产权金融服务工作稳步推进，有效助力科技型中小企业融资

2009年，我市获国家知识产权局批准开展知识产权质押融资试点，知识产权与金融资源有机融合，知识产权对经济发展的支撑作用日益凸显，有效帮助拥有自主知识产权的成长型、科技型中小企业解决融资难问题；2015年，我市获批开展知识产权质押融资风险补偿基金试点工作，广州开发区、增城开发区获批开展国家知识产权投融资试点工作；2016年，获批开展国家专利质押融资示范工作，并获中央财政1000万元专项资金支持，由中央和广州市财政共同出资设立了知识产权质押融资风险补偿基金，规模4000万元，并与合作银行合作，由合作银行放大10倍共4亿元设立风险补偿资金池，用于补偿银行开展对科技型中小微企业专利质押融资服务时产生的部分风险损失。据统计，自试点以来，我市累计近300家科技型中小企业获得专利质押贷款65亿多元。其中，2018年专利质押融资额25.76亿元，同比增长184%。采取的主要措施如下：

（一）加强政策引导。

实施《国家知识产权局关于进一步推进知识产权金融服务工作的意见》，印发《广州市专利权质押融资业务操作指引》，规范质押融资业务操作，指导各区开展专利质押融资工作，推进我市专利质押融资常态化、规模化发展。加强对企业知识产权质押融资的指导和服务，鼓励和支持各类金融机构广泛开展知识产权质押融资业务，探索建立知识产权质押融资风险管理及质物处置机制。广州市专利工作专项资金中设立专项扶持专利权人开展专利质押融资，对利用专利权质押融资的企事业单位采取后补助的形式，按实际完成专利权质押金额的1.5%给予扶持，每家最高不超过50万元。各区也积极出台相应政策支持知识产权质押融资工作，市、区联动推进知识产权质押融资发展。至目前止，广州市局及各区知识产权局均出台了相应的补贴或支持政策。企业利用专利权获得金融机构贷款，完成还本付息且依法在国家知识产权局办理了专利权质押登记，可以同时申请市、区两级的补贴，大幅度降低企业融资成本。

具体政策如下。广州市：按实际获得贷款额的1.5%给予扶持，最高不超过50万元。开发区：实际贷款额按3%的年利率给予贷款贴息，每笔实际贷款期限最长1年，每家企业每年可申请1笔贷款贴息补贴，每年贴息金额最高50万元。南沙区：按其申请当笔贷款基准利率的100%对该企业给予贴息补助，单笔贷款贴息时间最长不超过1年，每家企业每年可申请一笔贷款贴息（一份贷款合同），贴息金额不超过100万元。越秀区、番禺区：按当期贷款基准利率的50%给予贴息补助，贴息时间从计算利息之日起不超过1年，每家企业每年贴息额度不超过50万元。其他区均采用项目补助的方式给予专利权质押融资支持。

（二）以多模式开展广州市知识产权质押融资工作。

通过广州市知识产权质押融资风险补偿基金，委托广州市科技金融综合服务中心管理，设立“广州模式”包括“55模式”“5311模式”以及其他模式的服务平台。“55”模式：合作银行为科技型中小微企业发放贷款所产生的贷款本金损失，由风险补偿基金承担50%，合作银行承担50%，所产生的其它损失由合作银行承担。“5311”模式：经科技金融中心、合作银行、保险公司或担保公司、评估机构协商，建立“5311”模式的专利质押贷款风险分担模式。由风险补偿基金、保险公司或担保公司、评估机构和合作银行分别按照50%、30%、10%和10%的比率对纯专利质押贷款可能带来的贷款本金损失进行风险分担。其他模式：合作银行、保险公司或担保公司、评估机构、知识产权服务机构等单位协商有利于开展广州市知识产权质押融资工作的各类模式。

“广州模式”建立了多元化、多层次的知识产权金融服务机制，为企业选择专利质押融资提供了更多的可能性和选择性。目前，已拥有7,734家企业的知识产权质押融资备案库，设计了多种模式分担专利质押融资风险，建立起知识产权网上投融资平台及线下受理窗口。2017、2018年共完成12家企业专利质押登记，共8010万元。

（三）加强政府部门与银行的战略合作。

搭建市、区两级知识产权质押融资服务平台，与建设银行、工商银行、招商银行、广州银行等多家银行签订《促进知识产权质押融资合作协议》开展知识产权质押贷款工作，为我市专利质押融资工作的顺利开展提供了信贷资金保障。

（四）培育知识产权质押融资服务机构。

引进和培育我市知识产权质押融资服务机构。支持广州知识产权交易中心、汇桔网、高航网等知识产权运营平台和一批专利代理机构开展质押融资业务。广州市知识产权交易中心推出融智汇、知信保等知识产权金融产品。广州三环专利商标代理有限公司和建设银行广州越秀支行联合推出“三环专利快贷”产品，该产品具备时间短、程序少、成本低的特点，贷款额度最高达200万元，放款快捷，一年内可循环支用，随借随还，同时企业可获得政府的专利质押融资扶持，贷款成本最低可至2.2%。

（五）加强业务普及和培训。

通过专题研讨、专利培训和投融资经验介绍会等形式，介绍我市支持知识产权质押融资的政策和操作指引。举办专利质押融资及专利保险实务培训班，解读专利质押融资、专利保险及其他专利运营政策，邀请专家讲解专利质押融资、专利保险等相关业务，并邀请企业代表分享企业专利质押融资经验。

四、下一步工作措施

我市将着力纾解科技型企业融资难、融资贵问题，推动增加资金池合作银行数量，推动合作银行将金融资源倾斜扶持到科技型中小企业。加大知识产权质押融资工作力度，扩大相关政策宣讲面和精准扶持范围，进一步完善知识产权质押融资相关政策，健全知识产权质押融资风险分担及补偿机制，夯实市、区知识产权质押融资服务平台，大力推进政银保合作的知识产权质押融资模式，鼓励保险公司、担保公司为科技型中小企业知识产权融资提供保险、担保服务，对符合条件的知识产权质押融资项目提供风险补偿和专项补助，运用市场化手段，形成优势互补、风险分担、利益共享机制，促成银行与保险、担保及评估机构的深度合作，有效缓解中小企业融资困难，促进企业的创新和可持续发展。

感谢您对我市科技型企业融资工作的关心和支持，欢迎您继续对我们的工作提出宝贵意见和建议。

公开方式：主动公开

抄送：市人大常委会选联工委，市府办公厅，市科技局、市财政局、市市场监督管理局。