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【我为群众办实事】科技赋能“电子眼” 守护百姓钱袋子

近年来，市地方金融监管局不断加强金融治理能力，统筹做好重大金融风险防范化解工作，以改革创新的思路建立健全专业高效的地方金融监管体制机制，利用区块链、人工智能、大数据、互联网等金融科技手段，为地方金融监管戴上科技“电子眼”，有效维护了广州金融稳定，为老百姓的金融资产安全、广州经济高质量发展保驾护航。

创新建设系统平台 监管有了“电子眼”

市地方金融监管局依托广州金融风险监测防控中心（下称防控中心）首创地方金融风险监测防控平台，经过数年发展已实现对地方金融风险监测全覆盖，为广州金融的监测铺下了天罗地网。防控中心利用金融科技赋能监管，通过区块链、人工智能、大数据、互联网等金融科技手段，不断完善地方金融风险监测防控平台，将各类地方金融组织纳入日常监测，针对风险行为特征建立风险主动识别模型，通过大数据收集、深度研判、案例剖析、同案对比等方法不断迭代升级，强化“监测预警—处置反馈—持续监测”闭环管理效果，为“打早打小”打下了坚实的基础。

分类强化行业监管  量身定做“专业眼”

市地方金融监管局依托防控中心运用监管科技开展重点领域专项排查，建设和升级广州私募基金“瞭望塔”平台系统，加强对股票配资、退保黑产、助贷、投资公司、私募基金、商业保理、融资租赁等重点领域的专项排查，通过开展对重点行业领域行业治乱，依法清理分类处置，有效防范和化解风险隐患，促进行业规范健康发展。通过防控中心专业“电子眼”，排查全市12.9万家投资企业，发现风险企业731家；排查全市862家私募基金管理人，发现154家风险企业；排查全市商业保理企业1014家，非正常经营605家，依法吊销营业执照196家；排查全市融资租赁法人主体2458家，发现全市“失联”“空壳”企业1818家；向省证监局移送3批次共105家非法股票配资企业、954条股票配资线索，向省银保监局提供退保黑产账号2658个，“电子眼”聚焦效果明显。

研判创新科学决策  强化提升“高清眼”

市地方金融监管局指导防控中心联合中山大学管理学院，依托国家自然科学基金设立的特大项目“基于大数据的地方金融安全智能预警与防控系统”，成立金融监管科技联合实验室；联合广州银行电子结算中心打造金融科技风控实验室，共同研究如何在账户信息和资金信息上挖掘非法集资或金融风险行为；与广州市经侦部门共建打击非法金融活动联合实验室，对扰乱广州金融市场秩序、从事套路贷、暴力催收的金融机构加大刑事打击力度。通过建设联合实验室，借助高校、国家金融监管部门、公安机关等智力资源和行业优势，推动数据融合共享，深入研究地方金融各个业态特征，提高地方金融风险精准识别能力，形成行业调查分析、地区金融稳定发展、舆情分析和企业专项风险排查等报告。通过一系列的专项研究工作，同时强化精度和准度，“电子眼”更清晰了。

持续用好“精准眼”  维护广州和谐稳定

2021年以来，市地方金融监管局通过防控中心持续开展日常监测预警，截至9月末，共常态化监测广州市19.5万家企业，发现风险企业649家，累计提供风险线索801条，各有关单位累计反馈799条，“早发现早处理”效果显著，风险得到有效控制，广州市地方金融风险预警指数持续下降。同时，通过防控中心的“电子眼”，以“虚拟货币”“拼团返利”“带货教学”等为名的新型非法金融活动受到严密的监测，有力的限制了有关风险的分散蔓延。下一步，市地方金融监管局将继续强化科技应用，依托智能化监测预警系统，推进地方金融智能化监管升级，加强地方金融行业重点领域风险监测，强化落实风险线索闭环管理机制，加强非法集资及非法金融活动领域风险监测、预警及处置工作，不断探索提升金融治理水平，切实维护广州金融秩序和经济社会的和谐稳定。