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中国人民银行广州分行营业管理部、广州市地方金融监督管理局关于金融支持广州科学城建设“中小企业能办大事”先行示范区的实施意见

广发银行，广东省农村信用社联合社，国家开发银行广东省分行，广州地区政策性银行、国有商业银行、中国邮政储蓄银行、股份制商业银行、城市商业银行，广州农村商业银行，广州地区村镇银行，广州地区法人证券公司、法人保险公司，驻穗各省级证券公司、保险公司，广东股权交易中心，广州地区各担保公司、再担保公司、产业基金、股权投资基金、创投机构：

2018 年10月，习近平总书记在视察广州科学城时提出，“中小企业能办大事，创新创造创业离不开中小企业”。2020年3月10日，广东省委全面深化改革委员会印发《广州科学城创新发展行动方案》，要求打造“中小企业能办大事”先行示范区。广州市委全面深化改革委员会专门印发《广州高新区（广州开发区、黄埔区）建设科技型民营中小企业发展先行示范区方案》。为深入贯彻落实习近平总书记重要指示精神和省、市工作部署，加快推动金融支持广州科学城“中小企业能办大事”先行示范区建设，助推科学城建设具有国际影响力的“中国智造中心”，为广州实现老城市新活力、“四个出新出彩”提供强大支撑，特制定本实施意见。

一、健全支持中小企业创新发展的投融资体系

（一）完善金融政策支持机制。围绕新一代信息技术、生物医药、区块链、新材料、人工智能和数字经济等领域中小企业，创新金融产品和服务，加大支持力度。综合运用再贷款、再贴现等货币政策工具，满足金融机构对流动性的合理需求，增强金融机构支持中小企业高质量发展的能力。强化货币信贷政策与财政奖补、风险补偿、融资担保等政策的联动，引导金融机构加大对中小微企业高质量发展的贷款支持，提高制造业中长期贷款比重、信用贷款比重。建立健全银政企信息整合机制、产融对接机制，鼓励各类金融机构推进政银协作、银税互动、银保合作，依托“粤信融稳企业保就业平台”，提高中小微企业融资可获得性，促进金融资源精准支持中小微企业，激发中小微企业活力。

（二）加强知识产权金融创新。积极运用市、区知识产权质押融资风险补偿资金池，探索完善知识产权质押物处置机制，鼓励推广知识产权质押融资保证保险，推动知识产权质押融资常态化、规模化发展。鼓励金融机构探索开展知识产权投贷联动，探索对中小企业知识产权提供组合融资，提升知识产权复合型价值。积极对接省、市知识产权运营基金，鼓励设立知识产权运营基金、知识产权股债联动基金等知识产权基金，支持知识产权基金与知识产权运营机构合作，推动IAB、NEM等战略性新兴产业中小企业专利培育和转化。鼓励构建专利资产池，发行专利知识产权证券化产品，推动知识产权证券化市场化、持续化发展，为生物医药、新一代信息技术等战略性新兴产业中小企业提供长期、低成本资金支持。鼓励开展知识产权融资租赁，支持推广知识产权侵权责任保险等险种，帮助中小企业分散自主创新风险。

（三）建设风投创投集聚区。支持科学城依托“风投大厦”、“风险投资一站式服务中心”，吸引更多港澳及境内外专业风投机构集聚发展。支持设立天使母基金，引导社会资本投向天使类项目，完善“天使投资-风险投资（VC）-私募股权投资(PE)”一体化股权投资链，为中小微企业、创新创业企业成长提供长期资本支持。推动风投机构联合金融机构做好企业投后服务，培育更多独角兽企业、行业单打冠军。支持运用直接股权投资专项资金，对新一代信息技术、纳米科技等领域优质民营及中小企业开展直接股权投资。鼓励设立科技成果转化基金，支持中科院科技成果转化母基金设立运营，积极对接市科技成果产业化引导基金，支持科技研发、创新平台建设、产学研合作、科技成果转化和产业化。支持新型研发机构依托金融资本服务平台，为IAB、NEM等战略性新兴产业中小企业提供“股权合作+孵化”服务，构建产学研深度融合科技创新孵化体系。

（四）优化企业上市挂牌服务。发挥国家级“双创”示范基地作用，将培育企业上市挂牌工作向前延伸至产业孵化，向后延伸至上市挂牌辅导的各个环节和后期发展，组织孵化园区加强“苗子企业”上市挂牌孵化服务，培育上市挂牌后备企业。建立“融资对接-投资路演-上市挂牌培训-行业交流”多层次、全方位的服务体系，及时响应、积极解决企业上市挂牌遇到的困难。发挥广州科技金融路演中心、广州新三板企业路演中心作用，采用“现场路演+网上直播”的方式向全国专业投资机构等主体推介展示区内科技型中小企业，推动科技型中小企业赴科创板、创业板等资本市场上市挂牌融资。

（五）创新“金融+科技创新人才”服务模式。发挥黄埔人才引导基金作用，引导各类种子基金、天使基金、风投基金优先投入高层次人才创办企业，助力高层次人才创新创业。鼓励银行机构推广“人才贷”，对科技创新人才创业给予免抵押、免担保的人才信用贷款。鼓励保险机构推广“人才保”、信用保证保险、上市挂牌企业高管责任险等产品，为科技创新人才创新创业提供保障。鼓励金融机构为科技创新人才提供生活、创业等全链条金融服务，打造以人才全链条服务为特色的科创金融业态。支持经认定取得永久居留权资格的国际人才，以其境内合法收入在示范区设立科技型企业。

（六）创新科技信贷产品和服务。鼓励银行机构探索推广“科技立项贷”，为重大科技创新及研发项目提供长期贷款支持。鼓励银行机构为科技型中小企业、科研机构及其项目团队提供股权质押、信用贷款、科研设备抵押、科研用地抵押等贷款产品，为科技型中小企业提供个性化、定制化整体金融服务方案，满足处于不同发展阶段中小企业多样化金融需求。鼓励银行机构针对科技型中小企业轻资产特点，在依法合规、风险可控、商业可持续的前提下，与外部风投机构合作，探索投贷联动，为企业提供“股权+银行贷款”和“认股权证+银行贷款”的融资支持。鼓励金融机构为科技型中小企业提供并购贷款，支持企业做大做强。

二、加强中小企业绿色发展的金融供给

（七）完善金融支持中小企业绿色发展的服务机制。支持广州开发区建设绿色金融产融对接系统（简称“开绿融”），探索建立“抢单机制”、“兜底机制”，支持“开绿融”对接广州市绿色金融改革创新试验区融资对接系统，提高绿色金融产融对接效率。支持金融机构与绿色供应链核心企业、仓储及物流企业、科技平台等立足于各自专业优势和市场定位，加强共享与合作，深化信息协同效应和科技赋能，推动绿色供应链金融场景化、规范化，缓解绿色供应链上下游中小微企业融资贵、融资难问题。支持设立绿色金融风险补偿资金池,引导金融机构加强中小绿色企业和项目的贷款支持。支持设立绿色金融研究中心、可持续金融研究院、绿色评估评估认证中心等专业机构，为中小企业绿色转型升级提供专业服务。

（八）创新绿色金融产品和服务。探索建立排污权质押融资标准，鼓励金融机构创新环境权益质押融资、生态补偿质押融资等产品，支持中小企业污染物排放技术改造、生态环保相关业务开展和生产经营。鼓励金融机构创新绿色贷款和保险产品，鼓励中小企业发行绿色债券、绿色资产证券化产品，支持中小企业绿色发展。探索构建环保信用信息共享机制，建立绿色贷款正向激励机制。探索发展可持续金融，鼓励企业践行ESG理念，推进绿色金融与责任投资、影响力投资、蓝色金融的融合创新和发展，为广州绿色金融改革创新试验区建设提供支撑。

（九）支持设立绿色基金。支持设立绿色产业引导基金，充分发挥财政资金的引导、放大效应，吸引有实力的机构投资者和社会资本投资环保、节能、清洁能源、绿色交通和绿色建筑等领域的中小企业和项目，重点支持新能源和节能环保等领域发展潜力大、成长性高的中小企业做大做强。推动广州开发区湾顶新动能产业投资基金、氢城成长产业投资基金等绿色基金专业化运作，支持氢能等新能源产业、新材料等先进制造业领域中小企业开展绿色技术创新，实现绿色高质量发展。

三、畅通中小企业深度融入“双循环”的金融服务体系

（十）便利中小企业跨境投融资。开展科创企业外债便利化试点，支持符合条件的中小高新技术企业自主开展跨境融资业务，拓宽企业融资渠道。依托国家外汇管理局跨境贸易区块链服务平台，提升中小外贸企业跨境融资审核效率，推动中小企业出口应收账款融资、服务贸易支付和资本项目收入支付便利化。允许非金融中小企业在示范区内任一家银行网点办理境内直接投资基本信息登记、变更与注销手续，便利外商直接投资企业信息登记。简化企业资本项目外汇收入支付手续，允许符合条件的中小企业将合法资本项目收入用于境内支付时，无需事前向银行逐笔提供真实性证明材料，便利企业资本运营。

（十一）加强中小企业融入全球产业链价值链的金融支持。依托广州国际贸易单一窗口跨境电商公共服务平台，允许银行凭系统交易信息直接为企业办理外汇结算业务，助力生物医药、信息传输、软件和信息技术服务业等新业态、新产业、新模式中小企业开拓国际市场。鼓励金融机构提升国际产业链中小企业金融服务水平，加强境内外分支机构联动，支持软件外包等服务贸易领域中小企业更好地融入全球价值链。支持设立粤港澳大湾区（广州）产业协同发展基金、粤港澳大湾区科技创新股权投资基金，支持中小企业积极对接港澳及境外创新资源、资本。依托国家外汇管理局政务服务网上办理系统，扩大网上办理行政许可事项的范围及业务种类，优化企业在线申请外汇行政许可业务流程，进一步减证便企。

（十二）强化中小企业出口转内销的金融支持。鼓励各类金融机构创新金融产品，加强供应链金融服务，结合实际开展内销保险项下的保单融资业务，加大流动性资金贷款等经营周转类贷款支持，积极开展应收账款、存货、机器设备、仓单、订单等动产担保融资，依托大型电商平台加强对中小微外贸企业直贷业务。支持保险公司为中小外贸企业提供多元化的保险服务，鼓励推广出口产品转内销相关国内贸易信用保险、产品责任保险，加大对中小企业出口产品转内销的保障力度。

四、打造中小企业融资发展环境样板

（十三）完善民营科技型中小企业金融创新服务超市。强化部门联动，依托金融服务超市，应用大数据、人工智能等金融科技手段，为中小企业提供信用画像、建模评级服务，打通银政企信息互通渠道，增加水电气缴费、缴税、社保等定量数据在支持中小企业融资中的运用。结合加速器、孵化器、产业园区中小企业金融需求，加强金融服务超市线下实体店等载体建设，强化网络化配套服务，建设制度化、常态化的“融资汇”、“知融汇”、“融智汇”、“创享汇”等产融对接品牌活动,为中小企业提供多角度、专业化、精准化的融资对接服务。推动金融服务超市与“粤信融”等重大综合性金融服务平台的对接，提升银政企融资对接效率。

（十四）支持设立首贷、续贷服务中心。依托金融服务超市，支持设立首贷、续贷服务中心，完善与不动产登记中心、税务等部门的沟通协调机制，探索建立绿色通道，安排专人驻点办公，为中小微企业提供政策解读、产品介绍、首贷和续贷业务受理等专业服务，实现金融服务可视可比，提升企业首贷、续贷业务办理效率。鼓励金融机构结合中小微企业生命周期，加强首贷、续贷产品开发，主动对接中小微企业需求，对市场前景好、暂时有困难的企业不断贷、不抽贷、不压贷，在守住风险底线的基础上开展无还本续贷业务，帮助中小微企业解决融资难题。

（十五）发挥知识产权金融服务中心作用。鼓励金融机构、知识产权服务机构入驻知识产权金融服务中心，按照“政府搭台、市场主导、机构运营”的原则，打造集知识产权质押登记、评估、融资服务、信息咨询、政策申报等功能的线上线下一体化知识产权金融服务平台，破解登记效率低及评估难困境，打通轻资产科技型中小企业融资渠道，推动知识产权向现实生产力转化。依托知识产权金融服务中心，持续搭建“银介企”交流合作平台，组织对接银行、评估公司、担保公司、知识产权运营机构等机构，为市场主体开展知识产权融资营造最优生态。

（十六）发挥金融科技在破解中小企业融资难题中的积极作用。引导金融机构针对中小企业轻资产的特点创新产品和服务，结合在线商务、线上购物、远程办公等现代服务领域新业态发展趋势，加强数字金融、智慧金融服务能力建设。支持搭建基于区块链技术的金融服务平台，拓展区块链在科创金融、知识产权金融、跨境金融等领域的应用场景。大力发展数字普惠金融，鼓励金融机构应用大数据、人工智能等金融科技手段优化业务流程、完善风险管控，丰富中小企业金融产品和服务供给，缓解中小企业融资难、融资贵、融资慢问题。

中国人民银行广州分行营业管理部 

广州市地方金融监管局  

2020 年12月16日