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推动广州绿色金融发展，助力粤港澳大湾区建设

（图为广州市金融工作局银行处彭伟处长与主持人梁欣在录制节目）

主持人：大家好！欢迎收听新一期的《金融大讲堂》，我是梁欣。今天我们会了解下绿色金融的发展认识。马上请出广州市金融工作局银行处彭伟处长为大家带来介绍。彭处您好！

彭处长：主持人好！大家好！

主持人：请您给大家讲讲，通俗来说，绿色金融怎么理解？

彭处长：其实说起绿色，其实是与环保方向贴合的。绿色金融是指为支持环境改善、应对气候变化和资源节约高效利用的经济活动，即对环保、节能、清洁能源、绿色交通、绿色建筑等领域的项目投融资、项目运营、风险管理等所提供的金融服务。绿水青山就是金山银山。发展绿色金融，是实现绿色发展的重要措施，也是供给侧结构性改革的重要内容。

绿色金融体系是指通过绿色信贷、绿色债券、绿色股票指数和相关产品、绿色发展基金、绿色保险、碳金融等金融工具和相关政策支持经济向绿色化转型的制度安排。

构建绿色金融体系主要目的是动员和激励更多社会资本投入到绿色产业，同时更有效地抑制污染性投资。构建绿色金融体系，不仅有助于加快我国经济向绿色化转型，支持生态文明建设，也有利于促进环保、新能源、节能等领域的技术进步，加快培育新的经济增长点，提升经济增长潜力。

建立健全绿色金融体系，需要金融、财政、环保等政策和相关法律法规的配套支持，通过建立适当的激励和约束机制解决项目环境外部性问题。同时，也需要金融机构和金融市场加大创新力度，通过发展新的金融工具和服务手段，解决绿色投融资所面临的期限错配、信息不对称、产品和分析工具缺失等问题。

主持人：广州在绿色金融的发展上会有什么目标？

彭处长：2017年6月14日，国务院常务会议决定在广东等五省（区）建设绿色金融改革创新试验区，2017年6月23日中国人民银行等部委联合发布《广东省广州市建设绿色金融改革创新试验区总体方案》，要求在广州市率先开展绿色金融改革创新试点，是广州建设绿色金融改革创新试验区的总纲领。主要内容：

一是明确了试验区的主要目标。《总体方案》明确提出了在广州市率先开展绿色金融改革创新试点，力争5年内通过制度、组织、市场、产品、服务、保障措施等领域的创新探索，试验区绿色融资规模较快增长，绿色贷款不良贷款率不高于小微企业贷款平均不良贷款率水平，基本建立综合服务辐射周边、工作机制灵活有效、风险防控稳健有序的绿色金融服务体系，在推动产业转型升级和绿色发展、促进经济建设和生态文明协调发展等领域探索形成特色鲜明的绿色金融发展模式和成功经验。

二是明确了重点改革创新任务。《总体方案》明确提出九大主要改革创新任务，即培育发展绿色金融组织体系，创新发展绿色金融产品和服务，支持绿色产业拓宽融资渠道，稳妥有序探索建设环境权益交易市场，加快发展绿色保险，夯实绿色金融基础设施，加强绿色金融对外交流合作，构建绿色金融服务主导产业转型升级发展机制和建立绿色金融风险防范化解机制。

三是明确了国家层面的政策支持。《总体方案》明确，一是人民银行要运用再贷款、再贴现等货币政策工具，对试验区在绿色信贷方面表现优异的地方法人金融机构和全国性、区域性金融机构分支机构给予一定政策倾斜。二是银保监部门要支持在试验区设立服务绿色企业的现代绿色金融服务机构，支持试验区法人银行和商业银行省级、地市级分行设立绿色金融事业部，允许当地符合条件的民间资本发起设立民营银行，支持符合条件的港澳地区金融机构在试验区设立合资保险公司。三是证监部门要支持符合条件的港澳地区金融机构在试验区设立合资证券、基金、期货公司，支持港澳地区机构投资者按程序在试验区内开展合格境外有限合伙人（QFLP）业务。

四是明确了地方政府的支持事项。《总体方案》要求，广东省、广州市要加强对绿色金融改革创新试点工作的政策支持，广东省要成立绿色金融改革创新工作领导小组，加强对绿色金融改革创新试验区的组织领导。广东省财政要加大对绿色金融改革创新试验的投入力度，试验区可通过适度放宽市场准入、公共服务定价、特许经营权、地方财政和土地政策支持等措施，支持绿色产业项目。

总之，《总体方案》获国务院批复，标志着广州成为首批全国绿色金融改革创新试点地区之一，这是我省继珠三角金融改革、南沙金融改革、自贸区金融改革之后第四个国家级区域金融改革项目。发展绿色金融，有助于改善融资环境、降低融资成本、增加绿色投资，为我省经济发展注入新动力。

主持人：广州在发展绿色金融方面，有怎样的做法及特色？

彭处长：自获批成为国家级绿色金融改革创新试验区以来，广州牢固树立和践行习近平生态文明思想，以金融服务绿色发展为主线，以体制机制创新为重点，以花都区为核心区推进各项试点工作。经过一年多的探索实践，绿色金融改革创新理念和氛围日益形成，政策支持体系不断完善，市场激励约束机制初步建立，绿色金融产品和服务不断涌现，形成了一批可复制、可推广的经验，试点建设取得了积极成效。

一是建章立制，建立绿色金融的标准规范和基础设施。绿色金融核心在于实现金融资源的绿色配置，引导资金流向绿色节能、环保型企业和项目。建立可续、明晰的绿色产业和绿色项目标准是发展绿色金融的重要前提。广州从一开始就高度重视“绿色”标准体系建设，探索绿色企业和绿色项目的认证标准。结合花都区的产业特色，从企业与环境、项目技术水平等多维度明确了绿色企业和绿色项目的认定规范，并开发建设绿色企业和项目融资对接系统，提高绿色金融对接和支持绿色企业、项目的精准性、有效性。同时，以碳排放权为重点探索开展环境权益成为合格抵质押融资试点，会同香港品质保证局、澳门银行公会共同制定碳排放权抵质押融资管理办法，提出多方认可的碳排放权抵质押融资实施标准，鼓励引导港澳地区金融机构积极参与，形成粤港澳金融机构共同参与、大湾区联动的通行标准及运行模式。

二是完善机制，提高绿色金融的商业可持续性。绿色金融归根到底是市场化的金融，是否具有商业可持续性是试点成败的关键。广州坚持市场在资源配置中决定性作用的前提下更好地发挥政府的作用，通过政策引导、支持和鼓励率先探索商业可持续发展之路。一方面，建立对绿色金融的正向激励引导机制，加大财政扶持力度，花都区出台绿色金融“1+4”政策，人民银行广州分行充分利用再贷款、再贴现等手段，支持广州地区金融机构扩大绿色信贷投放。另一方面，建立对非绿色项目发展的约束机制。搭建公共环境信息共享平台，提高环境信息披露要求。同时，建立绿色金融常态化融资对接机制，引导金融机构精准对接绿色项目的融资需求。

三是依托市场，激发绿色金融创新的内生活力。绿色金融改革创新的重点是创新金融产品和服务匹配绿色项目多层次多样性的需求。广州积极探索，通过制度、组织方式、市场模式、工具创新推动绿色金融的发展。其中，工商银行、中国银行、建设银行花都支行升格绿色分行、广州银行新设绿色金融事业部、建设银行在花都区设立全国首家绿色金融创新中心。广东华兴银行获批广东省首单绿色金融债，广州发展集团发行了广东省首单绿色企业债券，越秀集团发行了广东省首单绿色中期票据。目前正在探索发行绿色市政债券，重点支持治水等绿色公益性市政项目，增强财政资金在环境治理等方面的投入力度。此外，金融机构积极开发绿色保险产品，开展林业碳汇市场化补偿试点，建立股权交易中心绿色环保板，发挥多层次资本市场优势支持绿色环保企业转型升级、加快发展。

四是防范风险，确保试验区改革创新工作行稳致远。防范风险是三大攻坚战之首，是金融永恒的主题，发展绿色金融要牢牢守住风险底线原则。广州极构建绿色金融风险防范化解机制，加强绿色信贷跟踪监测评估。建立了绿色信贷风险补偿机制，对开办绿色金融业务的金融机构按照损失金额的一定比例给予风险补偿。同时，建立区域性绿色金融同业自律机制，促进绿色金融规范发展。

主持人：那么广州的绿色金融改革创新将如何助力粤港澳大湾区的建设？

彭处长：粤港澳大湾区建设是习近平总书记亲自谋划、亲自部署、亲自推动的国家战略。下一步，我们将紧抓粤港澳大湾区战略机遇，以推进大湾区绿色金融合作为抓手，突出绿色金融支持绿色产业发展，不断完善绿色金融发展生态环境，深入探索实现环境效益和经济效益双赢的绿色金融发展之路，为全国绿色金融改革创新探索更多可复制推广的经验和模式。

一是以体制机制创新为重点深化改革创新。围绕总体方案要求，落实各项改革任务，重点完善绿色金融组织体系。同时，基于市场化原则，在风险可测、可控的前提下，积极综合运用风险补偿、奖励等政策形成良好的激励机制，支持金融机构扩大绿色债券、绿色基金、绿色保险、绿色租赁业务规模。制定试验区绿色发展统计指标体系，从绿色产业、绿色金融、绿色出行、绿色环境等方面制定可量化、可考核的发展指标。定期发布并及时更新重点项目信息，引导资金投向绿色产业。开展绿色企业、绿色项目第三方认证工作，落实绿色企业和项目评估标准和评估方法，形成第一批经第三方认证的绿色项目清单。

二是探索推进大湾区内绿色标准互联互通。目前，国家层面正在研究统一绿色项目支持范围，各地结合地方实际委托第三方机构开展绿色项目认证研究，香港品质保证局推出了绿色金融认证计划，此外港澳地区也在对接国际绿色债券原则（GBP）、气候债券标准（CBS）和社会责任债券原则（SBP）。为此，我们将推动大湾区绿色金融合作，选择个别行业或业务开展试点，探索形成大湾区绿色标准共识，并进一步发挥内地市场优势和香港作为国际金融中心对接国际优势，促进内地标准与港澳、国际共识接轨。广州将在进一步推进大湾区共同制定碳排放权抵质押融资体系和标准的基础上，探索推进其他领域绿色标准与港澳地区开展合作。

三是探索有序推进资金和市场互联互通。大湾区拥有境内境外两个市场的优势，而且香港是国际金融中心、离岸人民币中心，澳门是对接葡语国家的重要平台，广州、深圳是境内重要的区域金融中心。为此，合理有序对接利用境内境外资金支持粤港澳大湾区绿色发展、拓宽大湾区绿色项目融资渠道也是大湾区绿色金融合作的重要内容。一方面，广州将积极落实金融扩大开放和《总体方案》中关于加强绿色金融对外交流合作有关任务，支持港澳地区机构和业务落地。同时，发挥广州地区金融创新政策协同优势，依托跨境人民币贷款等试点政策，支持港澳地区金融机构按照绿色标准向符合条件的广州地区绿色项目发放跨境人民币贷款。另一方面，积极鼓励广州地区绿色项目和企业“走出去”，利用广州和香港交易所合作机制支持绿色企业赴港上市，拓宽绿色企业境内外融资渠道。

四是推动大湾区金融机构深化绿色金融合作。发挥市场主体作用和积极性，鼓励大湾区金融机构加强绿色金融领域经验交流和业务合作。进一步完善绿色项目库和绿色金融融资对接系统建设，鼓励项目信息等向港澳地区金融机构开放和共享，推动大湾区金融机构通过银团贷款等方式合作为大湾区基础设施互联互通、绿色企业和项目、金融科技等提供资金支持和金融服务。支持广州绿色金融改革创新试验区绿色金融行业自律机制进一步在大湾区复制推广，吸收省内大湾区城市及港澳地区金融机构参与，探索推动成为大湾区绿色金融行业自律机制。鼓励在穗金融机构和港澳地区金融机构开展合作，为“一带一路”绿色项目合作提供金融支持和服务，发挥绿色金融服务“一带一路”倡议作用和大湾区作为重要代表参与国际竞争的优势。

五是加强大湾区绿色金融宣传交流合作。发挥大湾区与国际接轨和便捷往来优势，举办各类型绿色金融高端论坛活动，鼓励大湾区城市和机构组团参与国际重大会议和论坛，多维度展现大湾区绿色金融最新成果，发出大湾区绿色金融声音，增强大湾区绿色金融国际影响力。同时，进一步加强大湾区政府和机构、协会间绿色金融合作交流，探索设立粤港澳大湾区绿金融联盟，定期及常态化分享绿色金融相关政策和信息，将大湾区绿色金融合作不断推进深化。

主持人：今天的节目，非常感谢广州市金融工作局银行处彭伟处长带来关于绿色金融发展的介绍，感谢您作客！

彭处长：谢谢大家！