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截至今年10月底，广州市受理非法集资案件89宗，超过去年整年数量23宗；立案69宗，超过去年整年数量16宗，立案涉案总金额达50 .1亿元，是去年整年金额的2 .5倍。诈骗团伙多瞄准下岗职工、离退休人员等中老年人，利用互联网P 2P金融借贷平台开始成为犯罪团伙实施作案的新型手法。今年1-9月，涉互联网非法集资案件就受理了8宗。广州市金融局副局长邱亿通昨日在新闻发布会上通报了以上信息。

天河越秀诈骗案占全市六成

据通报，广州市非法集资案件于2012年迅猛增长，2013年达到历史峰值，2012-2014年年平均立案94宗。

邱亿通称，从发案区域来看，今年1-9月，91.2%的案件发生在天河、越秀、海珠、番禺、白云及荔湾六区，其中天河、越秀两区发案数占全市总量的61.7%.“大案要案中，既有嫌疑人在广州，受害人遍布全国的；也有嫌疑人在外地，广州居民群体受害的，形成了跨区域、网络化的复杂犯罪形态。”

中老年群体为受骗群体

邱亿通介绍，犯罪团伙实施作案的目标群体多为下岗职工、离退休人员等中老年群体。不法分子利用老年群体缺乏投融资知识、生活圈子单一等弱点，通过组织免费旅游等活动接近，采取嘘寒问暖方式骗取信任，趁机介绍虚假投资项目，骗取中老年人的养老金和毕生积蓄。

从作案手法看，广州市非法集资犯罪已涉及到外汇、黄金、白银、股权、保健品、农林牧渔业等多个领域，作案手法主要有借款付息、转让股权、预购分销产品、代为理财等多种方式。“近年来，犯罪团伙还开始利用互联网P2P金融借贷平台实施作案。”邱亿通透露，仅今年1-9月，广州已受理涉互联网非法集资案件8宗。

报案越早挽损率越高

公安部门提醒，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担，所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行、其他金融机构及其他任何单位。怀疑自己已参与到非法集资中的市民，要第一时间到公安部门报案，配合做好调查取证工作。报案越早越好，越早挽损率越高。市民可以通过拨打政府服务热线12345或各区设立的非法集资举报电话进行举报。

案例

投资养老为名8年圈钱7亿

广州天泽实业有限公司以高回报诱人上钩，2007年至今3282人受害

今年，越秀区公安分局接谢某等人报案，称被位于越秀区广州大道北新达城广场南座6楼613室的广州天泽实业有限公司以投资该公司生物柴油、种植麻风树项目为由，承诺每年可获得17%-26%高额利润为诱，先后多次与该公司签订了借款合同，交纳投资款160多万元，最后造成损失155万多元。

越秀区公安分局对该公司涉嫌非法吸收公众存款开展立案侦查。经查，该公司从2007年至今，以投资养老城等项目名义，承诺每年可获得17%-26%利润为诱，以公司法人代表曹某个人名义，向社会不特定对象，以一年期还本付息的方式，进行非法吸收公众资金。公司通过招聘大量业务员，在街边向群众派发宣传单，打电话游说，组织旅游、抽奖、送小礼品、老客户介绍新客户等形式发展客户到公司进行投资，并签订借款合同，进行非法集资。

目前警方已对该公司执行逮捕53人，主犯曹某以涉嫌集资诈骗罪被批捕，其余嫌疑人以涉嫌非法吸收公众存款罪被批捕。公安机关截至目前已接到3282名事主报案，统计非法吸收公众存款金额达7.17亿元。警方现已查封该公司涉案的土地、房产、汽车、现金等资产。

调查过程中办案人员发现，曹某把涉案资金转入其公司员工陈某某的私人账户，购买了2000万元基金，为其儿子购买了900万元的分红型保险。此外，公司名下还有多辆名贵汽车。而天泽投资对外宣称的投资项目均处于停产或未动工的状态。

解密诈骗

如何判断非法集资？

非法集资是指单位或个人违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金或变相吸收资金的行为。主要具备以下4个特征：一是非法性，非经有关部门依法批准或者借用合法经营等形式吸收资金；二是公开性，通过媒体、推介会、传单、手机短信、微信、微博等社交途径向社会公开宣传，以虚假宣传居多；三是利诱性，承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；四是社会性，向社会公众即社会不特定对象吸收资金。同时满足以上4个特征的行为即涉嫌非法集资犯罪。

非法集资的表现形式？

非法集资名目繁多，主要有债权、股权、商品营销、生产经营四大类，主要表现为：一、借种植、养殖、项目开发、庄园经济、生态环保投资等名义进行违法集资；二、用商品销售与返祖、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资；三、以签订商品经销合同等进行非法集资；四、利用民间组织（如“会”“社”）或地下钱庄进行非法集资。非法集资一般会经历“画饼-造势-吸金-跑路”四步。

如何辨别P 2P金融借贷平台作案手法？

投资者在选择P2P平台投资时应注意识别以下4种可能涉及非法集资的情况：一是流动性高、宣称“可以随时赎回”的P2P产品；二是只有产品名称、收益率、期限、起投金额的产品；三是P2P平台先从第三方受让债权，然后转让给平台投资者的产品；四是P2P网贷基金。

官方提醒，P2P网络借贷属于信息中介机构，只能进行“点对点”、“个人对个人”的交易撮合，不能充当信用中介，投资者签订借款合同的对象不能是平台本身，且平台不得对投资提供担保，不得搞“资金池”，不得非法吸收公众存款。P2P本质上是向陌生人出借自己的资金，属于高风险类的投资，需要投资者具备相应的风险识别能力和风险承受能力，并不适合所有投资者，选择投资P2P网络借贷平台必须慎重。

特别提醒

哪些特征涉嫌非法集资

许诺超高收益率，以个人账户或现金收取资金，现场交本金即付部分提成、分红或利息，在人群流动或聚集区摆摊设点派发广告招揽资金，在宣传单上印领导照片、讲话、会议文件等用于证明所推销的项目受政府支持，怂恿群众将房产抵押获取银行贷款后投资所谓“项目”或“理财产品”，招揽群众到宾馆、写字楼参加“投资推介会”，群发短信介绍投资理财。

作案目标

下岗职工、离退休人员等中老年群体

作案手法

借款付息、转让股权、预购分销产品、代为理财等